Daily Archives: 26 בינואר 2015

תשואות בהשתלמות ובגמל 12.2014 וסיכום שנתי

 


לידיעת החברים……..

    בברכה,

   שלי בהט



שולח: קובי בנדלק,
נושא:
FW: תשואות בהשתלמות ובגמל 12.2014 וסיכום שנתי

שלום רב

 

מצורף קובץ תשואות עדכני בגמל/השתלמות/פיצויים נכון ל 31.12.2014

 

תשואות

התשואה הממוצעת בחודש דצמבר עמדה על כ 1.4% התשואה הממוצעת המצטברת בשנת 2014 עמדה על 5.7%

 

סקירה חודשית 12.2014

ירידות השערים באפיק המנייתי בישראל ובעולם, וירידות השערים בשוק האג"ח הקונצרני והממשלתי בישראל  השפיעו באופן שלילי על התשואה בדצמבר.

 

מניות:

בישראל: ת"א 25 0.7% ת"א 100 1.4% –  ת"א 75 4.4%-

בעולם: S&P (ארה"ב) 0.4%-  DAX  (גרמניה) 1.8%-  

אג"ח קונצרני:

תל בונד 20 2.1%-  תל בונד 40 1.9% –  תל בונד 60 2%-

אג"ח ממשלתי:

מדד השחרים (שקלי לא צמוד) 1%-  גילון (לא צמוד ריבית משתנה) ללא שינוי

 

סיכום שנת 2014

שנת 2014 הסתיימה עם תשואה של 5.7% כאשר רוב אפיקי ההשקעה עלו במהלך השנה והשפיעו לחיוב על התשואה השנתית.

 

שוק המניות בישראל סיכם שנה עם שונות גדולה מאוד בביצועי המדדים. מצד אחד מדד ת"א 25 עלה בלמעלה מ 10% ומהצד השני מדד ת"א  75 ירד בכ 10%.  הגורמים שהשפיעו לחיוב על שוק המניות בישראל היו בעיקר העליות בשוקי המניות בעולם, פיחות השקל (מחודש אוגוסט) והורדת הריבית ל 0.25%. מהצד השני, המלחמה בעזה, הירידה בקצב הצמיחה ונחת זרועו של הרגולטור השפיעו באופן שלילי על שוק המניות.

 

שוקי המניות בעולם סיימו את שנת 2014 בעליות שערים. משמעותיות יותר בארה"ב וסולידיות יותר באירופה. המגמה בכלכלה האמריקאית חיובית,  ובאה לידי ביטוי בגידול בהשקעות , שיפור במצב התעסוקה וצמיחה חיובית ומשביעת רצון.

באירופה המצב פחות טוב (להוציא את אנגליה). הנתונים הכלכליים לא מבשרים טובות והכלי של הפחתת ריבית מיושם ע"י הבנק המרכזי.

 

שוק האג"ח בישראל סיים את השנה בצורה חיובית בכל סוגי אגרות החוב, והושפע באופן ישיר מהשוק האמריקאי והאירופי. גם הורדות הריבית והאינפלציה השפיעו על שוק האג"ח.

 

מניות:

בישראל: ת"א 25 10.2%  ת"א 100 6.7%  ת"א 75 9.8%-

בעולם: S&P (ארה"ב) 11.4%  DAX  (גרמניה) 2.7%  

אג"ח קונצרני:

תל בונד 20 1.04%  תל בונד 40 0.62%  תל בונד 60 0.82%

אג"ח ממשלתי:

מדד השחרים (שקלי לא צמוד) 7.2%  

 

הסקירה נערכה על ידי המחלקה הפיננסית בקב' שגיא יוגב

 

כמובן מומלץ להפיץ לעובדי חברתכם.

 

קובי חתימה

 

"כי דווקא החתירה אל הבלתי אפשרי היא זו המעלה את האדם למדרגה הראויה לתואר זה והופכת את הבלתי אפשרי , לאפשרי …" דוד בן גוריון.

 

    תיאור: cid:image002.png@01CDDD03.44ECC360

 

 


************************************************************************************
This footnote confirms that this email message has been scanned by
PineApp Mail-SeCure for the presence of malicious code, vandals & computer viruses.
************************************************************************************



xls icon השוואת-תשואות.xls


xls icon השוואת-תשואות.xls